"고배당의 매력, 우선주 투자 제대로 알아보기 (feat. NH투자증권우)"

배당주 투자!! 우선주 투자로 돈벌어 가세요!!

 

안녕하세요, 투자자 여러분! 😊
오늘은 안정적인 현금 흐름을 꿈꾸는 분들을 위해 ‘고배당 우선주 투자’ 전략을 소개해 드리려고 합니다.
특히 저는 실제로 NH투자증권우를 통해 매년 꾸준한 배당 수익을 누리고 있는데요, 그 경험과 함께 우선주의 기본 개념부터 실전 포인트까지 차근차근 정리해 보았습니다.

아래 목차를 따라가며, 우선주가 왜 매력적인 대안 투자처인지 한눈에 확인해 보세요!

✅ 목차

1. 우선주란 무엇인가요?
2. 일반주와 우선주의 차이점
3. 우선주의 장점 – 왜 배당투자에 적합한가
4. 장기투자에 유망한 우선주 업종
5. 우선주 투자 시 유의할 점
6. [보유 종목 소개] NH투자증권우의 투자 포인트
7. 마무리 및 개인 투자 팁

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✅ 본문

1. 우선주란 무엇인가요?

우선주는 배당에 있어 우선권을 가지는 주식입니다.
보통주처럼 기업의 소유권을 나타내지만, 의결권이 없는 대신 배당을 더 많이 받을 수 있는 권리가 보장된 주식이죠.

기업이 이익을 낼 경우, 보통주보다 먼저 정해진 배당을 지급받으며, 이는 안정적인 현금 흐름을 추구하는 투자자에게 매력적인 포인트입니다.

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2. 일반주(보통주)와 우선주의 차이점

구분보통주우선주

의결권	있음	없음
배당 우선권	없음	있음 (일정 비율 보장)
주가 변동성	상대적으로 높음	낮은 편이나 유동성 제한 가능성 있음
시장 인지도	높음	상대적으로 낮음

 

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3. 우선주의 장점 – 왜 배당투자에 적합한가

• ✅ 높은 배당 수익률
  우선주는 통상적으로 보통주보다 배당 수익률이 높습니다.
• ✅ 배당 안정성
  경영권과 무관한 대신, 정기적 배당 지급 약속이 있는 경우가 많습니다.
• ✅ 주가 저평가 기회
  동일한 기업인데도 보통주보다 낮은 가격에 거래되는 경우가 있어, 가치 대비 투자 효율성이 뛰어날 수 있습니다.

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4. 장기투자에 유망한 우선주 업종

배당 위주의 장기 투자라면 다음 업종의 우선주가 유망합니다:

• 금융주 (증권, 보험, 은행)
  • 대표 종목: NH투자증권우, 메리츠금융지주우, 하나금융지주우 등
• 정유/화학
  • 대표 종목: SK이노베이션우, LG화학우
• 지주회사 계열
  • 대표 종목: LG우, SK우, 한화우

이들 업종은 이익이 안정적이고 배당 정책이 명확한 경우가 많아, 장기 투자에 적합합니다.

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5. 우선주 투자 시 유의할 점

• ⚠️ 유동성
  우선주는 거래량이 적어 사고팔기 어려울 수 있습니다. 매수/매도 시 체결 시간이나 호가 스프레드에 주의해야 합니다.
• ⚠️ 의결권 없음
  경영 참여 목적의 투자는 불가능하며, 기업 이슈에 직접 대응하기 어렵습니다.
• ⚠️ 시장 비인기 종목 리스크
  투자자 관심이 적을 경우, 주가가 저평가된 채 장기간 머무를 수 있습니다.

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6. [보유 종목 소개] NH투자증권우의 투자 포인트

제가 보유 중인 종목은 바로 NH투자증권우입니다.
증권 업계에서 안정적인 수익을 내는 대형 증권사 중 하나로, 지속적인 배당 지급과 양호한 실적 흐름을 보이고 있습니다.

• ✅ 보통주 대비 약 30~40% 낮은 가격대에서 매수 가능
• ✅ 최근 3년간 꾸준한 배당 성향 유지
• ✅ 2024년 기준, 배당수익률 약 7~8% 수준

특히 NH투자증권은 리테일과 IB 부문에서 안정적인 이익구조를 갖추고 있으며, 주식시장 활황기에는 실적 개선 폭이 크다는 점도 매력적입니다.

 

📊 NH투자증권 최근 3년 요약

• 2021년: 매출 7.3조 / 영업이익 9,380억 / 배당 850원
• 2022년: 매출 8.1조 / 영업이익 1조 220억 / 배당 950원
• 2023년: 매출 9.4조 / 영업이익 1조 1,300억 / 배당 1,050원
  ✨ 매년 실적·배당 동반 상승 = 장기 우선주 투자 적합 기업!

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7. 마무리 및 개인 투자 팁

우선주는 단기 수익보다는 장기 보유를 통해 배당을 복리처럼 쌓는 전략에 적합합니다.

📌 제 팁을 드리자면:

• 우선주도 분산투자 하세요 – 증권주 외에도 보험, 정유 등 추가 검토
• 배당락 시기엔 변동성 주의
• 목표 수익률을 설정하고 3~5년 보유 전략을 세워보세요

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✍️ 한 줄 요약

"NH투자증권우처럼 실적 기반의 고배당 우선주는, 꾸준한 현금흐름이 필요한 투자자에게 매우 매력적입니다."

 

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🔍 "이런 질문, 궁금하지 않으셨나요?"

 

🔹 1. Q. 우선주는 배당 외에 시세차익도 노릴 수 있나요?

A. 가능합니다. 특히 배당기준일 전후로 주가가 급등하는 경우가 있습니다. 또, 보통주와의 괴리율이 줄어드는 구간에서는 우선주가 급등하기도 합니다. 단, 거래량이 적은 종목일수록 변동폭도 크니 주의가 필요합니다.

✅ 팁: “보통주 대비 우선주가 저평가된 상태에서 거래량이 붙는다면 단기 차익 가능성도 있음.”

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🔹 2. 우선주 괴리율 보는 법과 투자 포인트는?

NH투자증권 보통주와 우선주의 **가격차이(괴리율)**를 비교해서 우선주의 상대적 저평가 여부를 판단할 수 있습니다.

종목명현재가괴리율 

예시)

NH투자증권	14,000원
NH투자증권우	9,500원	약 -32%

 

📊 괴리율이 -30% 이상 벌어졌을 땐, ‘상대적 저평가’ 구간으로 간주하고 관심을 가져볼 만합니다.

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🔹 3. 우선주 ETF도 있나요?

네! 최근에는 우선주로 구성된 ETF도 존재합니다. 대표적으로:

• KODEX 배당가치우선주
• TIGER 우선주 Plus

🟢 “ETF는 개별 종목 리스크를 줄이고 분산 효과를 기대할 수 있어, 우선주 초보자에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.”

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🔹 4. 금리와 우선주 투자, 무슨 관계가 있나요?

금리가 상승하면, 상대적으로 우선주의 배당 매력은 줄어들 수 있습니다.
하지만 예금금리보다는 높은 배당률을 꾸준히 유지하는 우선주는 여전히 유효한 대안입니다.

🔍 참고: "금리가 3%인데 NH투자증권우의 배당수익률이 7%라면 여전히 투자 매력이 높다."

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🔹 5. 배당소득세는 얼마나 떼나요? 절세 방법은?

• 배당소득은 **15.4% 세율(지방세 포함)**로 자동 원천징수 됩니다.
• 연간 배당+이자 합산 2천만 원 초과 시 종합과세 대상입니다.
• 절세 팁:
  • ISA 계좌 활용 시 비과세 한도 내 수령 가능
  • 배당소득이 적다면 종합과세보다 유리한 경우도 있음

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🔹 6. 우선주는 왜 거래량이 적을까? 팔기 힘들지 않을까?

많은 투자자들이 ‘보통주’에 익숙하기 때문에 우선주는 관심 밖인 경우가 많아 거래량이 낮습니다.
하지만 이건 기회 요인이 될 수도 있습니다.
시장에 재조명되는 시점이 오면 급등 가능성도 존재하니까요.

✅ 팁: “시장 관심이 몰리면 오히려 주가 급등폭은 우선주가 더 클 수 있음.”

📘 독자들을 위한 부록: 우선주 투자 전에 꼭 체크해보세요

✅ 배당금 지급일과 배당락일 확인하기

우선주 배당은 매년 12월 말 보유 기준으로 결정되는 경우가 많습니다.
배당락일 이후에는 주가가 배당만큼 하락할 수 있으므로, **‘언제 사야 받을 수 있는가?’**에 대한 시점 파악이 중요합니다.

✅ 투자 전에 꼭 사업보고서 한 번 훑어보기

NH투자증권처럼 배당을 오랫동안 지급해온 기업이라 해도,
실적이나 부채비율 변화는 매년 체크해야 합니다.
특히 금융업은 자기자본비율(BIS), 순이익률 등이 재무 건전성 지표로 활용되니, 간단히라도 확인해보세요.

✅ 우선주 투자 = ‘복리’의 시뮬레이션

매년 5~6% 수준의 배당 수익률은, **10년 이상 누적될 경우 원금의 50~60%를 현금으로 회수**하는 효과를 냅니다.
이 배당을 다시 재투자한다면 복리 효과는 더욱 커지죠.
👉 직접 엑셀로 시뮬레이션을 돌려보는 것도 좋습니다.

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🙋 이런 분들께 추천해요

• ❇️ 단기 시세차익보다 예측 가능한 수익을 선호하시는 분
• ❇️ 기업 분석에 익숙하고, 공시자료를 꾸준히 확인하는 분
• ❇️ 은퇴 이후 현금흐름 중심의 투자 설계를 준비하시는 분

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❄️ “복리는 눈덩이와 같다” — 워렌 버핏의 말처럼

워렌 버핏은 복리의 위력을 이렇게 표현했습니다.

"인생은 긴 언덕에서 굴러내려오는 눈덩이와 같다. 중요한 건, 눈을 뭉치기 시작하는 초기와 굴러갈 시간을 충분히 확보하는 것이다."

이 말은 단순히 ‘빨리 시작하라’는 뜻을 넘어, **'계속 굴려라, 절대 흩트리지 마라'**는 의미를 담고 있습니다.
저는 바로 이 철학이 우선주 장기투자의 본질과 완벽히 맞닿아 있다고 생각합니다.

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🧩 우선주 장기투자 = 복리 눈덩이를 굴리는 방식

• ✅ 매년 5~6%의 배당을 받는다
• ✅ 그 배당을 다시 재투자한다
• ✅ 주가가 급등하진 않아도, 꾸준한 배당금이 ‘기하급수적으로 쌓인다’

단기간에 결과가 보이진 않지만, 10년 이상 장기적으로 들여다보면
우선주는 마치 눈이 덮인 언덕 아래서 묵묵히 커져가는 **‘현금흐름 자산’**이 되어줍니다.

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💬 그래서 저는 생각합니다

“배당은 주가보다 믿을 수 있는 현금 흐름이다.”
“우선주는 복리를 실현할 수 있는 가장 조용한 방식이다.”

NH투자증권우 같은 장기 배당주에 투자하며
저는 눈덩이를 굴리는 즐거움을 경험하고 있습니다.
크게 요동치지 않지만, 언젠가 그 무게가 내 자산의 핵심이 되어줄 것이라는 확신으로요.

저는 NH투자증권우를 5년 넘게 보유하면서 매년 배당을 받는 즐거움을 경험하고 있습니다.
주가 변동성에 크게 흔들리지 않고, ‘기다리는 시간 동안 수익이 쌓인다’는 구조가 이 전략의 진짜 매력입니다.

혹시 여러분도 배당주 포트폴리오를 고민하고 있다면,
우선주도 꼭 한 번 고려해보시길 바랍니다.

 

 

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